thania: COOK

Abstrakt

In diesem Dokument wird ein Protokoll für eine dezentrale Vermögensverwaltungsplattform vorgestellt. Das ultimative Produkt ist eine vertrauenswürdige, transparente und gut motivierte Plattform, die Anlegern eine Auswahl an Vermögensverwaltungsdiensten und Fondsmanagern Zugang zu hochliquidierten Fonds bietet.

Zusammenfassung

Das Cook-Protokoll schafft eine transparente und flexible Vermögensverwaltungsplattform, die für verschiedene Investoren und Vermögensverwaltungsdienstleister gleichermaßen geeignet ist. Anleger können die Fondsallokation eines Managers überwachen, ohne sich um die Sicherheit des Fonds oder ein Foulspiel sorgen zu müssen. Gleichzeitig können Fondsmanager das Cook-Protokoll nutzen, um Zugang zu Anlegern zu erhalten und praktisch jede Anlagestrategie durchzuführen, ohne die Strategie öffnen zu müssen.

Übersicht über das Cook-Protokoll

Das Cook-Protokoll basiert auf einer Ethereum-Blockchain, die eine generische Vermögensverwaltungsplattform etabliert und Anlegern eine Auswahl von Vermögensverwaltungsinstrumenten von Fondsmanagern bietet. Fonds können passiv oder aktiv über Whitelist-DeFi-Protokolle verwaltet werden. Für jeden Investmentfonds wird den Anlegern ein eindeutiger ERC-20-Token ausgestellt, der proportional zu ihrem Beitrag zum Fonds ist. Anleger können die Token jederzeit gegen den entsprechenden zugrunde liegenden Vermögenswert veräußern.

Ein Anleger investiert Krypto-Assets, die von einem bestimmten Fonds akzeptiert werden, gegen ERC20-Token, die ein Teilbesitz des Fonds darstellen. Der ERC-20-Token oder ckToken ist für jeden Fonds einzigartig und kann zwischen Anlegern ausgetauscht oder gegen die zugrunde liegenden Vermögenswerte des Fonds eingelöst werden. Das Konzept eines ckToken ähnelt einer Aktie an der Börse, insbesondere bei Finanzprodukten wie Exchange Traded Funds (ETFs). Ein ckToken entspricht also einem Prozentsatz des Eigentums an einem Investmentfonds mit einem Wert, der proportional zum Wert des Investmentfonds ist. Für jeden Investmentfonds werden seine ERC-20-Token zu fungiblen Vermögenswerten, die dann zwischen Anlegern gehandelt werden können, was Komfort bietet und die Transaktionsgebühren senkt

Ein Fondsmanager initialisiert einen Fonds, indem er eine Gesamtstrategie und eine Gebührenstruktur definiert, Vermögenswerte und Zugriffsbeschränkungen für jedes der auf der Whitelist aufgeführten DeFi-Protokolle akzeptiert. Mit dem Cook-Protokoll können Fondsmanager Anlagestrategien beschreiben, um geeignete Anleger anzuziehen. Die Fonds werden dann von den Anlegern zu einem intelligenten Vertrag zusammengefasst, sodass der Fondsmanager passiv zuweisen kann, indem er einem bestimmten Index folgt oder mehrere Finanzproduktströme aktiv verwaltet

Für jeden Investmentfonds erhält der Fondsmanager die entsprechenden Berechtigungen gemäß dem angegebenen Smart-Vertrag, sodass der Manager den DeFi-Protokollen auf der Whitelist wie Compound, 0x und Synthetix Mittel zuweisen kann. Die jedem DeFi-Protokoll zugewiesenen Mittel dürfen eine festgelegte Grenze nicht überschreiten und können nur durch Governance auf Fondsebene geändert werden. Als Gegenleistung für die Erbringung von Vermögensverwaltungsdienstleistungen wird der Fondsmanager über ein gebührenpflichtiges Modell entschädigt, bei dem Anleger alle Gewinne und Verluste abziehen und dem Fondsmanager eine feste Gebühr zahlen. Während jede Transaktion auf dem Fondsmarkt transparent ist, kann die tatsächliche Anlagestrategie für die Außenwelt undurchsichtig bleiben, um Innovationen voranzutreiben.

Standardmäßig zahlen Fondsmanager 2%, wenn sie die Verwaltungsgebühren geltend machen. Fondsmanager müssen keine Plattformgebühren zahlen, wenn sie ihre Verwaltungsgebühren in COOK-Token abheben möchten. 100% der Plattformgebühren werden dann an COOK-Token-Inhaber verteilt, die aktiv zu unserem Ökosystem beitragen. Die Plattformgebühren können sich in Zukunft gemäß der Community Governance ändern.

KOCH-Token

COOK-Token ist ein Governance-Token, mit dem Token-Inhaber die Zukunft des COOK-Protokolls gestalten können. Die Token-Inhaber können Vorschläge einreichen und abstimmen, um Anreizprogramme zum Wachstum des Ökosystems, zur Verbesserung der Governance-Struktur und zur Aktualisierung der Plattform zu starten. Weitere Einzelheiten zur Governance werden im Abschnitt Governance erläutert

Abgesehen von der Governance können COOK-Token zur Zahlung von Plattformgebühren für das Cook-Protokoll verwendet werden. Wenn Anleger in einen beliebten Fonds investieren, müssen sie COOK-Token im Voraus bezahlen. Wenn ein Fondsmanager Fonds initialisiert, muss er auch eine bestimmte Anzahl von COOK-Token einsetzen. Wenn ein Fondsmanager beschließt, Verwaltungsgebühren geltend zu machen, muss er außerdem 2% der Verwaltungsgebühren als Plattformgebühren zahlen.

Inhaber von COOK-Token können möglicherweise die direkten und indirekten Vorteile der Plattformgebühren teilen. Beispielsweise können die Token-Inhaber gemeinsam entscheiden, die Plattformgebühren anzupassen und an Token-Inhaber zu verteilen oder COOK-Token auf den offenen Märkten zurückzukaufen

Mission & Vision

Das Cook-Protokoll basiert auf der Überzeugung, dass jeder Zugang zu Finanzmitteln haben muss. Wir behaupten, dass Dezentralisierung der Schlüssel ist, um Menschen auf der ganzen Welt zu befähigen, ihre Vermögenswerte besser zu verwalten, und wir helfen der Welt, sich in diese Richtung zu bewegen, indem wir den Übergang zur Einführung dezentraler Finanzen beschleunigen.

Mission: Beschleunigung der Einführung offener und dezentraler Finanzierungen

Wir glauben, dass wir die Einführung einer dezentralen Finanzierung beschleunigen können, indem wir:

Bereitstellung sicherer, transparenter und qualitativ hochwertiger Vermögensverwaltungsdienste für Anleger

Bereitstellung von Fonds und einer Vielzahl von Vermögensverwaltungsinstrumenten für Fondsmanager

Vision: Finanzen in die Massen bringen

Auf unserem Weg zur Erreichung dieser Vision sind wir:

Demokratisierung sicherer, transparenter und qualitativ hochwertiger Finanzdienstleistungen mit nachhaltiger, positiver Wirkung

Eine weltweit führende dezentrale Asset-Management-Plattform werden

Probleme

Traditionelle Vermögensverwaltungsmärkte sind in Bezug auf Umsatz-, Gewinn- und Risikoinformationen undurchsichtig. Sie sind aufgrund struktureller Ineffizienzen und hoher Gebührenstrukturen in der Regel auf vermögende private und institutionelle Kunden beschränkt. Blockchain-basiertes Wealth Management bietet aufgrund der offenen und transparenten Natur der Blockchain-Technologie eine vielversprechende Alternative.

Bestehende Blockchain-Lösungen sind jedoch für normale Anleger oft zu ausgefeilt und technisch unklar. Darüber hinaus bietet keines von ihnen die notwendigen Anlageinstrumente für professionelle Fondsmanager, um eine Vielzahl von Strategien flexibel umzusetzen.

Lösungen

Um die oben genannten Herausforderungen zu bewältigen, schaffen wir eine auf Ethereum basierende dezentrale Vermögensverwaltungsplattform, um gewöhnlichen Anlegern professionelle Vermögensverwaltungsdienste anzubieten. Die Plattform bietet folgende Vorteile:

Anleger können ohne professionelle Kenntnisse der dezentralen Finanzierung (DeFi) auf hochwertige Vermögensverwaltungsdienste zugreifen. Sie müssen nur die geeigneten Anlagestrategien auswählen und Kryptowährungen an den entsprechenden Smart-Vertrag senden, um ckTokens (fondspezifische LP-Token) zu erhalten. Sie können ckTokens jederzeit verkaufen oder einlösen

Fondsmanager können Fonds erstellen, Anlagestrategien konfigurieren, um Anleger anzulocken, und Tools auf der Plattform verwenden, um Anlagestrategien auszuführen.

Intelligente Verträge garantieren die Sicherheit der Fonds und die Transparenz der zugrunde liegenden Vermögenswerte, indem sie den Zugang der Fondsmanager einschränken.

Dezentrale autonome Organisation und Tokenomics bieten globalen Anlegern und Fondsmanagern Anreize, über intelligente Verträge, die im Rahmen des Cook-Protokolls bereitgestellt werden, miteinander zu interagieren.

Passive Anleger, die an indexbasierten Anlagestrategien interessiert sind, wünschen sich eine Auswahl von hochrangigen Niedrigpreisfonds, die das Wachstum eines Index oder einer Branche verfolgen. Anleger mit höherer Risikotoleranz, die höhere Renditen anstreben, benötigen professionelle Fondsmanager, die über umfangreiche Erfahrung und fortschrittliche Handelstechniken verfügen. Das Cook-Protokoll soll eine Plattform werden, die den Anforderungen einer Vielzahl von Anlegern und Fondsmanagern gerecht wird und gleichzeitig vertrauenswürdig und transparent bleibt.

Marktgröße

DeFi befindet sich in einem frühen Stadium und verfügt über ein immenses Wachstumspotenzial. Um es in einen Zusammenhang zu bringen: Der globale Aktienmarkt beläuft sich auf ungefähr 73 Billionen US-Dollar, der globale Kreditmarkt auf 215 Billionen US-Dollar und der globale Derivatemarkt auf 1200 Billionen US-Dollar, was die Größe des globalen Kryptowährungsmarkts von 700 Milliarden US-Dollar in den Schatten stellt

Der in DeFi gesperrte Gesamtwert sowie die Gesamtzahl der DeFi-Benutzer im Laufe der Zeit wachsen trotz einiger Probleme bei den Token-Preisen für DeFi-Projekte weiterhin exponentiell. Wie die folgende DeFi Pulse-Grafik zeigt, überstieg der Gesamtwert der DeFi-Projekte im Februar 2020 1 Milliarde US-Dollar und stieg bis Ende 2020 um das 16-fache auf über 16 Milliarden US-Dollar.

Roadmap